來源：人民網(wǎng)

今年以來，全國公安機關深入推進“斷卡”行動，對群眾深惡痛絕的利用手機卡開卡環(huán)節(jié)惡意注冊、出售網(wǎng)絡賬號的違法犯罪活動進行依法嚴厲打擊，取得階段性成效。截至目前，共抓獲違法犯罪人員1.6萬余名，對其中6700余人采取刑事強制措施，有力維護了人民群眾合法權益。

什么是“斷卡”，為什么要斷卡，斷的都是哪些卡，有哪些懲戒措施？人民網(wǎng)整理了關于“斷卡”的知識點，一起來看。

什么是“斷卡”行動？

2020年10月10日，國務院打擊治理電信網(wǎng)絡新型犯罪工作部際聯(lián)席會議全國“斷卡”行動部署會召開，會議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡（簡稱“兩卡”）違法犯罪。

“斷卡”行動要斷掉什么卡？

手機卡：既包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

銀行卡：既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

為什么實施“斷卡”行動？

危害極大。“實名不實人”的電話卡，會被犯罪分子用來實施電信網(wǎng)絡詐騙。還會用來進行網(wǎng)絡販毒、網(wǎng)絡賭博。

難以追查。這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網(wǎng)絡賭博而上演的家庭悲劇不計其數(shù)，對我國的社會治安和家庭幸福造成了嚴重威脅。

真實案例

案例一

張某在明知有“客服人員”利用網(wǎng)絡刷單實施詐騙的情況下，為謀取私利，仍提供銀行賬戶給“客服人員”用于資金流轉(zhuǎn)。期間受害人在網(wǎng)上下載的軟件里進行投注賺錢時，將自己交通銀行賬戶上的5萬元轉(zhuǎn)進張某為“客服人員”提供的銀行賬戶上，無法提現(xiàn)后發(fā)現(xiàn)被騙。犯罪嫌疑人張某明知他人實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，仍提供銀行賬戶用于轉(zhuǎn)賬的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二之規(guī)定，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪（簡稱“幫信罪”）。

案例二

王某通過微信好友“豪豪”介紹得知，添加“網(wǎng)貸粉”的項目可以賺錢，后王某又拉攏好友陳某，二人通過微信聯(lián)系“上線”，在明知上線實施貸款詐騙犯罪活動的情況下，仍然通過李某等人辦理手機卡或從網(wǎng)上購買“香港聯(lián)通跨境王”手機卡。二人先是自行撥打“上線”提供的客戶手機號碼，謊稱招聯(lián)金融、宜發(fā)金融等平臺客服，讓受害人添加上線提供的微信號碼，之后王某和陳某二人又以日工資80元雇傭人員進行上述操作，王某和陳某通過添加微信人員從中獲利。

上述事實證明，犯罪嫌疑人王某和陳某的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二的規(guī)定，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪（簡稱“幫信罪”）。

上述真實案例中，犯罪嫌疑人均是在明知他人將利用這些銀行卡實施詐騙的情況下，仍然出租、出售、購買銀行卡，從而觸犯了法律紅線。

有哪些懲戒措施？

凡是經(jīng)公安機關認定的出租、出借、出售、購買個人銀行賬戶、企業(yè)對公賬戶的單位或個人，公安機關將聯(lián)合人民銀行對相關人員實施懲戒措施：

信用懲戒。中國人民銀行將相關信息錄入金融信用基礎數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關人員的貸款和信用卡申請。

限制業(yè)務。5年內(nèi)暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務。也就是說，相關單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付。

嚴管賬戶。銀行和支付機構5年內(nèi)不得為相關單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。

法律處分。非法買賣個人銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構成詐騙罪，可能給個人帶來牢獄之災。

公安提醒

出租、出借、出售、購買銀行卡、手機卡的行為涉嫌違法犯罪。切勿將自己辦理的手機卡、個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、以及微信、支付寶等第三方支付平臺賬戶買賣、租賃給犯罪分子。

同時，廣大群眾要提升個人信息保護意識，妥善保護好自己的身份證、銀行卡、手機卡，一旦丟失要立即掛失，對于廢棄不用的應及時辦理注銷業(yè)務，不隨意丟棄、買賣。要及時到銀行、電信部門查詢是否有本人名下自己不知道、不使用的銀行卡、電話卡。如發(fā)現(xiàn)被犯罪嫌疑人利用的情況，請及時注銷并保留注銷證據(jù)，以備相關辦案部門查驗。如發(fā)現(xiàn)有買賣銀行卡、對公賬戶和手機卡的違法犯罪行為，請及時撥打110向公安機關舉報。

廣大電信行業(yè)從業(yè)人員應嚴格遵守各項法律法規(guī)，切莫以身試法。

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