如果有人告訴你

出租、出售銀行卡“四件套”

足不出戶就能月入幾千

你是否會心動？

（銀行卡“四件套”即持卡人個人銀行卡、對應綁定的個人實名手機卡、個人身份證和銀行U盾）

出租、出借、買賣“銀行卡四件套"

如果被犯罪分子

用于實施電信詐絡犯罪活動

租借人、買賣人將淪為犯罪分子的“幫兇”

涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪

結果將是...

刑事拘留

甚至更嚴重的后果！

回顧案件：

2021年5月初，西昌市民黃某在自己開設的民宿店內(nèi)，遇見了同鄉(xiāng)劉某。在同鄉(xiāng)劉某的介紹下，黃某結識了前來住店的客人李某等人。

5月8日，李某找到黃某稱自己有一筆錢需要借用其銀行卡轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬成功后，將給予一定的“好處費”。在“好處費”的誘惑下，黃某將自己名下7張銀行卡借給李某等人進行轉(zhuǎn)賬。

資金到達黃某賬戶后，黃某按照付某要求，先后向其提供驗證碼，并將資金轉(zhuǎn)入付某指定賬戶。

殊不知這些資金都是涉詐資金！

期間，黃某有一張銀行卡被凍結了，打電話詢問劉某，到底轉(zhuǎn)的是什么帳，是不是在從事違法犯罪活動。但劉某一再保證李某是他好朋友，沒有問題，過幾天銀行卡就解凍了，而且又給了黃某一筆“好處費”。黃某先后一共借出7張銀行卡，獲得“好處費”3000元。

經(jīng)查，2021年5月8日至5月11日期間，黃某的7張銀行卡共接收涉詐資金26.3085萬元，涉及全國電信詐騙案件17起。

目前，黃某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪被警方依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

詐騙、賭博、洗錢等犯罪活動

離不開“資金流”和“信息流“

兩大要素最重要的載體就是

銀行卡和手機卡

因此

買賣、租售“兩卡”的黑色產(chǎn)業(yè)鏈

“應運而生”

今天賣了一張卡，

明天警察上門查！

為什么實施“斷卡”行動

近年來，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪逐年攀升，其中，大量“實名非實人”的銀行卡、電話卡被不法分子購買后實施詐騙，但往往只能抓獲上下游犯罪某一環(huán)節(jié)的成員，給警方在偵破和打擊上帶來巨大困難。因此，及時斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，無異于對詐騙犯罪分子“斷奶”，必將給詐騙團伙致命一擊。

“斷卡”斷的是哪些卡

銀行卡：個人銀行卡、對公賬戶、微信、支付寶等第三方支付賬戶。

手機卡：三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。

“斷卡”行動打擊對象

非法買賣銀行卡，危害有多大

1

信用懲戒

人民銀行將相關個人的信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫，一定時期內(nèi)將影響相關人員的貸款和信用卡申請。

2

限制業(yè)務

5年內(nèi)暫停相關人員銀行賬戶非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務。也就是說，相關個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在自助機存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，也不能使用云閃付、微信、支付寶掃碼付款或收發(fā)紅包等。

3

嚴管賬戶

銀行和支付機構5年內(nèi)不得為相關個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。

西昌公安將持續(xù)開展“斷卡”專項行動，全力斬斷非法買賣手機卡、銀行卡黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，堅決遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪多發(fā)態(tài)勢，切實維護社會治安大局穩(wěn)定。

凡涉及資金轉(zhuǎn)賬交易

應謹慎對待！

警方提醒

買賣、出租個人銀行卡、手機卡等行為屬于犯罪行為， 廣大市民切勿將銀行卡、手機卡提供給他人使用，一旦丟失請立即掛失，對不再使用的要第一時間進行注銷；

切勿被“小惠小利”蒙蔽雙眼，不出租、出借、出售自己的手機卡、銀行卡、U盾、身份證、微信號等，以免被不法分子利用從事電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪等活動。