電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻復(fù)雜，非法開(kāi)辦販賣電話卡、銀行卡是此類犯罪持續(xù)高發(fā)的重要根源，為嚴(yán)厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，2020年10月10日，國(guó)務(wù)院部際聯(lián)席會(huì)議決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)。

兩卡是指：

手機(jī)卡——包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

銀行卡——包括對(duì)公賬戶、微信支付、支付寶等第三方支付帳戶。

打擊手段：

采取打擊、整治、懲戒三大舉措。

1. 打擊四類團(tuán)伙

（1） 開(kāi)卡團(tuán)伙：自行或者經(jīng)組織前往銀行、營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開(kāi)辦銀行卡、電話卡的人員（即“卡農(nóng)”），以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開(kāi)設(shè)電話卡、銀行卡或者為開(kāi)設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。

（2） 帶隊(duì)團(tuán)伙：誘騙或者組織他人開(kāi)辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃校”方式忽悠村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

（3） 收卡團(tuán)伙：主要是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

（4）販卡團(tuán)伙： 主要是接收全國(guó)各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價(jià)的人員。

2. 整治的是重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)行業(yè)。

（1）重點(diǎn)地區(qū)應(yīng)該主要包括兩個(gè)地方：

“涉案”兩卡較多的開(kāi)辦地、戶籍地。比如某些大學(xué)城、農(nóng)村，整個(gè)學(xué)校、整個(gè)村子幾乎全員出動(dòng)開(kāi)卡、賣卡，這一定是當(dāng)?shù)氐幕鶎又卫沓隽藛?wèn)題，要重點(diǎn)整治。

“涉案”兩卡的中轉(zhuǎn)地。比如毗鄰東南亞國(guó)家的云南、廣西，邊境口岸較多、交通便利的廣東、福建等，是“兩卡”被郵寄或者被攜帶出境的重點(diǎn)地區(qū)，也會(huì)嚴(yán)加整治。

（2）重點(diǎn)行業(yè)也包括兩個(gè)地方：

金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點(diǎn)、第三方支付機(jī)構(gòu)，很多單位為了業(yè)績(jī)放松開(kāi)戶限制，成為開(kāi)卡團(tuán)伙心中的“圣地”。

通訊行業(yè)，既包括移動(dòng)、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營(yíng)商、虛擬運(yùn)營(yíng)商，也包括他們的代理渠道、線上銷售渠道等。

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪是“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)中較常運(yùn)用的罪名之一

依據(jù)兩高《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十二條規(guī)定， 明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為《刑法》第二百八十七條之二　【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。其中“情節(jié)嚴(yán)重”的情節(jié)：

(一) 為三個(gè)以上對(duì)象提供幫助的；

(二) 支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上的；

(三) 以投放廣告等方式提供資金五萬(wàn)元以上的；

(四) 違法所得一萬(wàn)元以上的；

(五) 二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過(guò)行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的；

(六) 被幫助對(duì)象實(shí)施的犯罪造成嚴(yán)重后果的；

(七) 其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

筆者通過(guò)檢索裁判文書(shū)網(wǎng)，向大家展示北京、河北、山西三地，2021年宣判的10個(gè)刑事判例——

律師參與這類刑事案件辯護(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)多關(guān)注案件涉案數(shù)額、當(dāng)事人身份、有無(wú)主觀故意的明知等方面因素來(lái)綜合給當(dāng)事人提出罪輕或者無(wú)罪的辯護(hù)，筆者查閱大量的檢察院不起訴的相關(guān)決定書(shū)，如下表：

具體關(guān)注以下幾個(gè)辯點(diǎn)，各地司法機(jī)關(guān)對(duì)該案的處理方式略有區(qū)別，個(gè)案還是需要律師早日介入案件，多與辦案機(jī)關(guān)溝通 ——