近些年來，電信網絡詐騙犯罪層出不窮，該類犯罪在刑事犯罪案件中占據(jù)很大比重，已成為當前發(fā)案最高、損失最大、群眾反響最強烈的突出犯罪。10月19日，反電信網絡詐騙法草案提請十三屆全國人大常委會審議，這將是我國首次對打擊治理電信網絡詐騙進行專門立法，引起了社會廣泛關注。此次反電信網絡詐騙法的制定，立足綜合治理、源頭治理和依法治理，側重前端防范，同時從小切口入手，對關鍵環(huán)節(jié)、主要制度作出規(guī)定，正是對現(xiàn)實需求的回應。

一年來累計打掉2.7萬個違法犯罪團伙

加大“兩卡”犯罪打擊力度

面對電信網絡詐騙泛濫成災的現(xiàn)象，多年以來，全國多個部門一直在持續(xù)行動，堅決打擊電信網絡詐騙。依法嚴厲打擊涉“兩卡”違法犯罪，是斬斷電信網絡詐騙犯罪幫助鏈條、加強源頭治理的關鍵環(huán)節(jié)。

公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，去年10月開展全國“斷卡”行動以來，一年來全國公安機關累計打掉涉“兩卡”違法犯罪團伙2.7萬個，查處違法犯罪嫌疑人45萬名。

這一組數(shù)據(jù)，也透露了電信網絡詐騙犯罪的嚴峻形勢。從實踐看，反電信網絡詐騙工作綜合治理、源頭治理方面的制度措施還不充分，金融、通信、互聯(lián)網等行業(yè)治理存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強法律制度建設。

針對“兩卡”犯罪問題，最高法、最高檢、公安部于2021年6月聯(lián)合發(fā)布了《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（簡稱《意見二》），這是“兩高一部”時隔5年再次發(fā)布關于辦理電信網絡詐騙案件相關意見。

《意見二》明確指出，要加大對“兩卡”犯罪的打擊力度，堅決鏟除電信網絡詐騙犯罪的周邊黑灰產業(yè)。其中一條提到，為他人利用信息網絡實施犯罪而收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、他人手機卡、流量卡等的，可認定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為。

此外，對于跨境電信網絡詐騙犯罪，《意見二》專門規(guī)定，在有證據(jù)證實行為人參加境外詐騙犯罪集團或犯罪團伙，在境外針對境內居民實施電信網絡詐騙犯罪，詐騙數(shù)額雖難以查證，但一年內出境赴詐騙窩點累計時間30日以上或多次出境赴詐騙窩點的，應當認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”，以詐騙罪依法追究刑事責任。

打擊電信網絡詐騙黑灰產業(yè)

加強涉詐非法設備治理

南都記者留意到，電信網絡詐騙往往會滋生出買賣公民個人信息、架設“貓池”和GOIP設備、提供轉賬洗錢服務等一系列黑灰產業(yè)，而這些黑灰產業(yè)扮演了電信網絡詐騙“幫兇”的角色。

今年5月5日，廣東省公安廳組織全省公安機關開展“斷源”專項行動全力清除涉電信網絡詐騙犯罪的黑灰產通信設備窩點，堅決斬斷省內黑灰產通信設備源頭。截至5月27日，全省共查獲包括智能盒子、GOIP、貓池等黑灰產通信設備460余臺，抓獲犯罪嫌疑人350余名，繳獲手機卡95000余張，核破案件1540余宗。

在打擊黑灰產業(yè)上，反電信網絡詐騙法草案也有相關規(guī)定，明確要求加強對涉詐相關非法服務、設備、產業(yè)的治理。治理改號電話、虛假主叫和涉詐非法設備；加強涉詐APP、互聯(lián)網域名監(jiān)測治理；打擊治理涉電信網絡詐騙相關產業(yè)。

反電信網絡詐騙法草案提出，落實實名制，規(guī)定電話卡、互聯(lián)網服務真實信息登記制度，建立健全金融業(yè)務盡職調查制度；對辦理電話卡、金融賬戶的數(shù)量和異常辦卡、開戶情形進行限制。同時要加大懲處非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網卡、金融賬戶、互聯(lián)網賬號行為，實施懲戒措施。

廣東法制盛邦律師事務所律師汪冰洋分析稱，電話卡、銀行卡“實名不實人”，是導致電信網絡詐騙犯罪大量存在的主要原因。本次立法針對前述情形，制定了電話卡、互聯(lián)網服務真實信息登記制度及金融業(yè)務盡職調查制度，能夠從源頭上有效阻斷電信網絡詐騙犯罪的發(fā)生。

她還建議，在規(guī)范雙卡實名制的同時，可考慮將電信運營商及銀行機構等列為電信詐騙損害賠償責任的主體，以對其形成一定的威懾力，從而督促其完善自身的電信業(yè)務、銀行卡業(yè)務發(fā)卡、審核、回收等機制。

專門立法打擊電信網絡詐騙

有助建立全鏈條整治工作機制

反電信網絡詐騙法，是我國首次專門針對電信網絡詐騙進行立法。關于電信網絡詐騙違法犯罪分子的法律責任，《刑法》已做出多次修改完善，《治安管理處罰法》也有相關規(guī)定。

汪冰洋律師介紹稱，電信網絡犯罪一般具有團伙性作案、手段多樣、犯罪行為隱蔽、傳播性廣、犯罪成本低等特點，犯罪分子利用虛擬的網絡空間對不特定的受害人實施精準詐騙，其社會危害性遠遠大于傳統(tǒng)的詐騙犯罪，“這也造成了電信網絡詐騙犯罪的偵查難、取證難、追贓難、認定難、處罰難等一系列問題?！?/p>

汪冰洋律師表示，本次通過立法的形式，將公安部門近年來針對電信網絡詐騙采取的預警勸阻、緊急止付、快速凍結等有效措施規(guī)范、統(tǒng)一起來，在明確各部門職責、企業(yè)職責及地方政府職責的基礎上，進一步明確各主體的法律責任，加大了相應的懲處機制，為司法機關對該類詐騙行為進行確證、量刑提供了明確指引。

她認為，反電信網絡詐騙法的出臺，有利于提高全民反詐意識，引起相關主體的高度重視，進一步建立更為嚴密的全鏈條反電信網絡詐騙工作機制。

案例

將名下5張銀行卡賣給詐騙分子 男子獲刑7個月

為了躲避司法機關的調查，犯罪分子往往通過購買他人名下銀行卡和電話卡來實施犯罪活動，然而一些市民貪圖利益，把銀行卡、電話卡賣給了犯罪分子，這一行為可能觸犯刑法。南都記者查詢裁判文書網獲悉，因將銀行卡賣給電信網絡詐騙分子被判刑的案件不是個例。

2020年10月至11月，男子周某在明知他人可能利用信息網絡實施犯罪，需要通過銀行卡轉賬的情況下，在廣州白云區(qū)不同的銀行開設了5張銀行卡，并將其全部出售，獲利900元。經查，周某的銀行卡被他人用于電信網絡詐騙，其中被立案的詐騙案件涉案金額共計人民幣200999元，幫助支付結算資金共計人民幣311178元。

經審理，廣州市白云區(qū)人民法院于2021年5月25日作出判決，認定周某的行為已構成幫助信息網絡犯罪活動罪，判處有期徒刑七個月，并處罰金三千元。

此外，廣州市花都區(qū)人民法院于2021年6月30日也審結了一宗幫助信息網絡犯罪活動罪案件。男子曾某在2019年11月至2020年5月期間，為非法牟利將其名下的3張銀行卡以900元的價格賣給一名不知名的男子（在逃）。2019年11月至2020年5月，曾某名下的銀行卡匯入多名電信網絡詐騙被害人被詐騙款項共計493970元。

2021年1月18日，公安民警經電話通知曾某到案后將其抓獲。經審理，花都區(qū)法院作出判決，曾某犯幫助信息網絡犯罪活動罪，判處有期徒刑十個月，并處罰金三千元。

廣州市越秀區(qū)人民檢察院一級檢察官駱婷婷曾接受南都記者采訪時表示，電話卡、銀行卡、對公賬戶又或者是微信、支付寶等只能本人經過實名制登記后使用，切勿為了蠅頭小利而非法販賣銀行卡、電話卡等，不僅被犯罪分子利用，還葬送自己的大好前程。

采寫：南都記者 何生廷