新華社南寧5月20日消息，當(dāng)前我國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等涉網(wǎng)犯罪形勢依然嚴(yán)峻，其中涉“兩卡”（電話卡、銀行卡）違法犯罪治理難度大是重要原因之一。工信部日前發(fā)布消息稱，將強(qiáng)化電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等重點業(yè)務(wù)風(fēng)險整治，推進(jìn)“斷卡行動”，加大力度整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

新華社記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前非法開辦、買賣“兩卡”在線上線下均仍多見，且已形成黑產(chǎn)業(yè)鏈。公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，售賣“兩卡”，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，行為人將受到法律懲處，個人征信也將受到影響。

QQ平臺上仍存涉“兩卡”違法犯罪

經(jīng)不住朋友“阿毛”勸自己“賺點零花錢”，廣西某高校大學(xué)生農(nóng)某以每張300元的價格，將自己實名辦理的銀行卡賣給了“阿毛”，并為其辦理了U盾和手機(jī)號碼。之后，農(nóng)某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，被廣西天等縣警方取保候?qū)彙?/p>

廣西賓陽縣公安局經(jīng)偵大隊大隊長黃寧介紹，當(dāng)前警方花費(fèi)大量精力追蹤到的涉案電話卡或銀行卡的開卡者往往不是使用者。犯罪團(tuán)伙往往利用他人的實名電話卡進(jìn)行詐騙等犯罪，再利用他人的實名銀行卡、資金賬戶來轉(zhuǎn)移贓款，成為網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪行為斷根難的重要原因。

記者了解到，在各地重拳打擊之下，非法獲取“兩卡”難度加大，但漏洞仍然存在。個人銀行卡“四件套”（包括銀行卡、身份證復(fù)印件、網(wǎng)銀U盾和手機(jī)卡）和企業(yè)對公賬戶“八件套”（包括對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶、公章、法人私章、對公開戶許可證）仍存大量違法交易且價格“水漲船高”。

一些地方，“四件套”價格從去年初的兩三千元漲至上萬元，“八件套”從約4000元漲至兩三萬元。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些網(wǎng)購平臺、貼吧、社交軟件上依然有人在非法販賣“兩卡”。記者搜索“買銀行卡、手機(jī)卡”或“八件套”，跳出不少交易引導(dǎo)頁面，頁面留有QQ號碼，并標(biāo)注：“歡迎一手卡頭對接，長期收貨。”記者隨機(jī)添加了一個銷售電話卡的QQ號，此人QQ備注信息顯示：“特殊業(yè)務(wù)不方便過多介紹，請簡單交易。”

說明目的后，對方發(fā)來一張“價目表”，三大運(yùn)營商電話卡每張收費(fèi)220元至260元不等，包含100元話費(fèi)，并特別標(biāo)注“不需要購買人實名激活，插卡即用，可注冊所有App，只要不違規(guī)可長期使用，隨機(jī)發(fā)貨。黑卡屬于違禁品，都是私下交易，需要先付款才發(fā)貨，不走平臺”。

對方稱從四川發(fā)貨，是從運(yùn)營商處拿貨，來源可靠，一次最多可買20張，一律不議價。當(dāng)記者提出是否能大量購買，對方表示“提前說就可以”。

運(yùn)營商里有“內(nèi)鬼”，“圍獵”大學(xué)生、留守老人

據(jù)警方介紹，非法開辦販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈化明顯。犯罪團(tuán)伙的幕后操縱者與開卡、收卡等人員往往沒有直接聯(lián)系。部分團(tuán)伙成員負(fù)責(zé)誘騙或者組織他人開辦“兩卡”，部分成員收卡、販卡，“兩卡”及其資料最終被“打包”高價出售給從事詐騙、賭博、洗錢的犯罪分子。

“他們往往利用大學(xué)生或邊遠(yuǎn)農(nóng)村留守老人急于用錢或文化水平不高，忽悠他們實名辦理‘兩卡’，然后許以蠅頭小利進(jìn)行收購或租借。”南寧市公安局興寧分局刑偵一大隊大隊長趙福文說。

記者了解到，每到開學(xué)季，一些地方的大學(xué)校園或車站，常有不法分子覬覦大學(xué)生手中的身份證件。“我是某通信運(yùn)營商的臨時員工，主要工作就是在每年開學(xué)的時候，在高校或汽車站為新生辦理手機(jī)卡。”蘭某表示，自己為學(xué)生實名辦卡時，會以剛才系統(tǒng)有問題未辦理成功、幫完成辦卡任務(wù)后面給你撤銷等為借口，誘騙學(xué)生，用他們的身份證多辦幾張卡用于出售牟利。2020年蘭某違法辦卡售卡兩三百張，純收入1萬多元。

中國移動廣西有限公司某分公司一位負(fù)責(zé)人告訴記者，工作中不時發(fā)現(xiàn)有老人為一點酬金，謊稱親屬，以自己身份證件為陌生人實名辦卡。

廣西一名法官告訴記者，還有通信運(yùn)營商工作人員出于提升業(yè)績等考慮，甘當(dāng)“內(nèi)鬼”，為非法開辦手機(jī)卡提供便利。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有運(yùn)營商員工為了提升業(yè)績，甚至出借自己的工號和登錄密碼給不法分子開卡。“我在跑業(yè)務(wù)過程中認(rèn)識一個客戶，經(jīng)常有業(yè)務(wù)往來。后來他提出借用我工號辦理開號業(yè)務(wù)，我為了沖業(yè)績，就同意了。”運(yùn)營商員工王旺說。

“一些運(yùn)營商的第三方代理商也有辦卡權(quán)限，去年我們在兩起案件中發(fā)現(xiàn)運(yùn)營商營業(yè)員或其第三方代理商網(wǎng)格員與開卡團(tuán)伙里應(yīng)外合，其中一起案件有5名網(wǎng)格員涉案，另一起則有2名營業(yè)員涉案。”一名辦案民警說。

此類漏洞也發(fā)生在銀行卡辦理業(yè)務(wù)中。梧州市公安局刑偵支隊反盜搶機(jī)動車大隊大隊長黃健介紹，利用他人銀行卡走賬是成功實施電信詐騙的重要一環(huán)。不少人明知道自己的銀行卡可能被他人用于非法途徑，但存在僥幸心理，將銀行卡出售或出借給他人牟利。

齊抓共管合力“斷卡”清源

2020年10月以來，全國各地警方持續(xù)開展“斷卡”行動，取得較好成效。但不少受訪專家表示，全鏈條打擊涉“兩卡”違法犯罪仍存不少難點。

一方面，在利益誘惑面前，不少群眾防范意識較弱，容易受騙。另一方面，金融、通信、網(wǎng)絡(luò)平臺等主體的監(jiān)管機(jī)制漏洞仍多。通過通信運(yùn)營商和商業(yè)銀行，不法人員仍可大量、反復(fù)開辦“兩卡”。部分網(wǎng)絡(luò)平臺監(jiān)管責(zé)任未能壓實，不法分子仍能通過QQ等網(wǎng)絡(luò)平臺“接單”或招募人員幫助洗錢。

多方受訪人士建議，各行業(yè)主管部門應(yīng)盡快形成齊抓共管合力，強(qiáng)化重點整治、源頭治理。

中國農(nóng)業(yè)銀行廣西柳州分行風(fēng)險管理部總經(jīng)理于永軍建議，相關(guān)機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步完善內(nèi)部審核和監(jiān)督機(jī)制，認(rèn)真核對賬戶開辦者信息，加強(qiáng)數(shù)據(jù)比對，查詢開辦人的征信報告，不折不扣將實名制落到實處。

“相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)完善實名辦卡流程，強(qiáng)化辦卡環(huán)節(jié)告知義務(wù)，提升預(yù)警管控能力。”賓陽縣法院法官黃集德說。

黃寧建議，進(jìn)一步通過人證對比、動態(tài)識別等技術(shù)手段強(qiáng)化人證一致率把控，嚴(yán)控一證多戶，嚴(yán)格審核異常開卡換卡申請，對信息異常的“兩卡”卡號和詐騙頻發(fā)區(qū)域加強(qiáng)監(jiān)控。

“個人應(yīng)留心自己名下是否有不知情的電話卡或銀行卡存在。如有，要及時注銷并保留證據(jù)。”黑龍江大學(xué)信息管理學(xué)院副教授楊志和說。

（原標(biāo)題《騙子賺黑錢，你去吃牢飯，這小便宜不能貪！——非法“兩卡”交易黑產(chǎn)鏈條追蹤》）來源：新華社