2018年12月25日，中國人民銀行寧波市中心支行（下稱“寧波央行”）下發(fā)新罰單，卡友支付服務(wù)有限公司寧波分公司（下稱“卡友支付”）因“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立假名、匿名賬戶。”這四項(xiàng)違規(guī)被罰款188萬元，并且還對(duì)其2名相關(guān)責(zé)任人員罰款28萬元。

據(jù)移動(dòng)支付網(wǎng)了解，卡友支付成立于2003年，前身為中國銀聯(lián)控股子公司。公司在2009年進(jìn)行了股份改制，在2012年6月28日獲得中國人民銀行行政許可，允許其在全國范圍內(nèi)開展銀行卡收單業(yè)務(wù)。三年之后，被上市公司達(dá)華智能收購，并于去年6月順利通過第四批續(xù)展。

在今年7月30日，央行正式發(fā)出文件通報(bào)，通報(bào)中對(duì)卡友支付給予警告，沒收違法所得92.417455萬元，并處罰款2490.087275萬元，合計(jì)處罰金額2582.50473萬元。

并且，在央行通報(bào)中還要求該公司在一年之內(nèi)有序退出嚴(yán)重違規(guī)區(qū)域銀行卡收單業(yè)務(wù)。其中包括了貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東（不含深圳）、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內(nèi)蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個(gè)省、自治區(qū)、直轄市。

隨后，在8月16日，央行更新了卡友支付的牌照信息，正式縮減了該支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍。

此外，卡友支付也是央行榜上的常客，僅在2017年便收到了4張罰單。

卡友支付近年收到的罰單：

2014年3月，卡友支付因“未落實(shí)商戶實(shí)名制；對(duì)外包服務(wù)商監(jiān)管不力；交易監(jiān)測不到位、風(fēng)險(xiǎn)處置不力；違規(guī)布放POS機(jī)具；收單結(jié)算賬戶管理不嚴(yán)，使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為單位收單結(jié)算賬戶”被央行做出“全國范圍內(nèi)停止接入新商戶”的處罰決定；

2015年4月10日，卡友支付又因“違反非金融機(jī)構(gòu)支付規(guī)定”被央行上海分行處以“限期整改，并罰款5萬元”；

2017年4月27日，卡友支付山東分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定，被人民銀行濟(jì)南分行營業(yè)管理部罰款471422.86元；

2017年7月27日，卡友支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被中國人民銀行上海分行勒令限期改正并處以罰款人民幣6萬元；

2017年8月28日，卡友支付湖南分公司因“違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定”被中國人民銀行長沙中心支行處以人民幣13萬元罰款；

2017年12月7日，卡友支付黑龍江分公司因“違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定”，被中國人民銀行哈爾濱中心支行處以6萬元罰款。

2018年7月30日，卡友支付因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定被央行給予警告，沒收違法所得92.417455萬元，并處罰款2490.087275萬元，合計(jì)處罰金額2582.50473萬元。

2018年12月25日，卡友支付寧波分公司因“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立假名、匿名賬戶。”這四項(xiàng)違規(guī)被中國人民銀行寧波市中心支行罰款188萬元，并且中國人民銀行寧波市中心支行還對(duì)其2名相關(guān)責(zé)任人員處罰款28萬元。

現(xiàn)如今卡友支付僅剩的收單地區(qū)便有寧波，此次被罰很有可能會(huì)導(dǎo)致其再失一地。

移動(dòng)支付微信社群，有興趣的朋友請?zhí)砑尤褐鳎?8002540911 備注：公司+姓名+職務(wù)+支付入群

本文為作者授權(quán)發(fā)布，不代表移動(dòng)支付網(wǎng)立場，轉(zhuǎn)載請注明作者及來源，未按照規(guī)范轉(zhuǎn)載者，移動(dòng)支付網(wǎng)保留追究相應(yīng)責(zé)任的權(quán)利。