近些年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪層出不窮，該類犯罪在刑事犯罪案件中占據(jù)很大比重，已成為當(dāng)前發(fā)案最高、損失最大、群眾反響最強(qiáng)烈的突出犯罪。10月19日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案提請(qǐng)十三屆全國(guó)人大常委會(huì)審議，這將是我國(guó)首次對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行專門立法，引起了社會(huì)廣泛關(guān)注。此次反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的制定，立足綜合治理、源頭治理和依法治理，側(cè)重前端防范，同時(shí)從小切口入手，對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)、主要制度作出規(guī)定，正是對(duì)現(xiàn)實(shí)需求的回應(yīng)。

一年來(lái)累計(jì)打掉2.7萬(wàn)個(gè)違法犯罪團(tuán)伙

加大“兩卡”犯罪打擊力度

面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙泛濫成災(zāi)的現(xiàn)象，多年以來(lái)，全國(guó)多個(gè)部門一直在持續(xù)行動(dòng)，堅(jiān)決打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。依法嚴(yán)厲打擊涉“兩卡”違法犯罪，是斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪幫助鏈條、加強(qiáng)源頭治理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

公安部公布的數(shù)據(jù)顯示，去年10月開展全國(guó)“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，一年來(lái)全國(guó)公安機(jī)關(guān)累計(jì)打掉涉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙2.7萬(wàn)個(gè)，查處違法犯罪嫌疑人45萬(wàn)名。

這一組數(shù)據(jù)，也透露了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)。從實(shí)踐看，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作綜合治理、源頭治理方面的制度措施還不充分，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)治理存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強(qiáng)法律制度建設(shè)。

針對(duì)“兩卡”犯罪問(wèn)題，最高法、最高檢、公安部于2021年6月聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見（二）》（簡(jiǎn)稱《意見二》），這是“兩高一部”時(shí)隔5年再次發(fā)布關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件相關(guān)意見。

《意見二》明確指出，要加大對(duì)“兩卡”犯罪的打擊力度，堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的周邊黑灰產(chǎn)業(yè)。其中一條提到，為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪而收購(gòu)、出售、出租信用卡、銀行賬戶、他人手機(jī)卡、流量卡等的，可認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為。

此外，對(duì)于跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，《意見二》專門規(guī)定，在有證據(jù)證實(shí)行為人參加境外詐騙犯罪集團(tuán)或犯罪團(tuán)伙，在境外針對(duì)境內(nèi)居民實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，詐騙數(shù)額雖難以查證，但一年內(nèi)出境赴詐騙窩點(diǎn)累計(jì)時(shí)間30日以上或多次出境赴詐騙窩點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪依法追究刑事責(zé)任。

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)

加強(qiáng)涉詐非法設(shè)備治理

南都記者留意到，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往會(huì)滋生出買賣公民個(gè)人信息、架設(shè)“貓池”和GOIP設(shè)備、提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務(wù)等一系列黑灰產(chǎn)業(yè)，而這些黑灰產(chǎn)業(yè)扮演了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“幫兇”的角色。

今年5月5日，廣東省公安廳組織全省公安機(jī)關(guān)開展“斷源”專項(xiàng)行動(dòng)全力清除涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的黑灰產(chǎn)通信設(shè)備窩點(diǎn)，堅(jiān)決斬?cái)嗍?nèi)黑灰產(chǎn)通信設(shè)備源頭。截至5月27日，全省共查獲包括智能盒子、GOIP、貓池等黑灰產(chǎn)通信設(shè)備460余臺(tái)，抓獲犯罪嫌疑人350余名，繳獲手機(jī)卡95000余張，核破案件1540余宗。

在打擊黑灰產(chǎn)業(yè)上，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案也有相關(guān)規(guī)定，明確要求加強(qiáng)對(duì)涉詐相關(guān)非法服務(wù)、設(shè)備、產(chǎn)業(yè)的治理。治理改號(hào)電話、虛假主叫和涉詐非法設(shè)備；加強(qiáng)涉詐APP、互聯(lián)網(wǎng)域名監(jiān)測(cè)治理；打擊治理涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)產(chǎn)業(yè)。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案提出，落實(shí)實(shí)名制，規(guī)定電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實(shí)信息登記制度，建立健全金融業(yè)務(wù)盡職調(diào)查制度；對(duì)辦理電話卡、金融賬戶的數(shù)量和異常辦卡、開戶情形進(jìn)行限制。同時(shí)要加大懲處非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)行為，實(shí)施懲戒措施。

廣東法制盛邦律師事務(wù)所律師汪冰洋分析稱，電話卡、銀行卡“實(shí)名不實(shí)人”，是導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪大量存在的主要原因。本次立法針對(duì)前述情形，制定了電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實(shí)信息登記制度及金融業(yè)務(wù)盡職調(diào)查制度，能夠從源頭上有效阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生。

她還建議，在規(guī)范雙卡實(shí)名制的同時(shí)，可考慮將電信運(yùn)營(yíng)商及銀行機(jī)構(gòu)等列為電信詐騙損害賠償責(zé)任的主體，以對(duì)其形成一定的威懾力，從而督促其完善自身的電信業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)卡、審核、回收等機(jī)制。

專門立法打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

有助建立全鏈條整治工作機(jī)制

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，是我國(guó)首次專門針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行立法。關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪分子的法律責(zé)任，《刑法》已做出多次修改完善，《治安管理處罰法》也有相關(guān)規(guī)定。

汪冰洋律師介紹稱，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪一般具有團(tuán)伙性作案、手段多樣、犯罪行為隱蔽、傳播性廣、犯罪成本低等特點(diǎn)，犯罪分子利用虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間對(duì)不特定的受害人實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，其社會(huì)危害性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于傳統(tǒng)的詐騙犯罪，“這也造成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查難、取證難、追贓難、認(rèn)定難、處罰難等一系列問(wèn)題。”

汪冰洋律師表示，本次通過(guò)立法的形式，將公安部門近年來(lái)針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙采取的預(yù)警勸阻、緊急止付、快速凍結(jié)等有效措施規(guī)范、統(tǒng)一起來(lái)，在明確各部門職責(zé)、企業(yè)職責(zé)及地方政府職責(zé)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確各主體的法律責(zé)任，加大了相應(yīng)的懲處機(jī)制，為司法機(jī)關(guān)對(duì)該類詐騙行為進(jìn)行確證、量刑提供了明確指引。

她認(rèn)為，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的出臺(tái)，有利于提高全民反詐意識(shí)，引起相關(guān)主體的高度重視，進(jìn)一步建立更為嚴(yán)密的全鏈條反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制。

案例

將名下5張銀行卡賣給詐騙分子 男子獲刑7個(gè)月

為了躲避司法機(jī)關(guān)的調(diào)查，犯罪分子往往通過(guò)購(gòu)買他人名下銀行卡和電話卡來(lái)實(shí)施犯罪活動(dòng)，然而一些市民貪圖利益，把銀行卡、電話卡賣給了犯罪分子，這一行為可能觸犯刑法。南都記者查詢裁判文書網(wǎng)獲悉，因?qū)y行卡賣給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子被判刑的案件不是個(gè)例。

2020年10月至11月，男子周某在明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，需要通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬的情況下，在廣州白云區(qū)不同的銀行開設(shè)了5張銀行卡，并將其全部出售，獲利900元。經(jīng)查，周某的銀行卡被他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，其中被立案的詐騙案件涉案金額共計(jì)人民幣200999元，幫助支付結(jié)算資金共計(jì)人民幣311178元。

經(jīng)審理，廣州市白云區(qū)人民法院于2021年5月25日作出判決，認(rèn)定周某的行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金三千元。

此外，廣州市花都區(qū)人民法院于2021年6月30日也審結(jié)了一宗幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪案件。男子曾某在2019年11月至2020年5月期間，為非法牟利將其名下的3張銀行卡以900元的價(jià)格賣給一名不知名的男子（在逃）。2019年11月至2020年5月，曾某名下的銀行卡匯入多名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人被詐騙款項(xiàng)共計(jì)493970元。

2021年1月18日，公安民警經(jīng)電話通知曾某到案后將其抓獲。經(jīng)審理，花都區(qū)法院作出判決，曾某犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處有期徒刑十個(gè)月，并處罰金三千元。

廣州市越秀區(qū)人民檢察院一級(jí)檢察官駱婷婷曾接受南都記者采訪時(shí)表示，電話卡、銀行卡、對(duì)公賬戶又或者是微信、支付寶等只能本人經(jīng)過(guò)實(shí)名制登記后使用，切勿為了蠅頭小利而非法販賣銀行卡、電話卡等，不僅被犯罪分子利用，還葬送自己的大好前程。

采寫：南都記者 何生廷