來源：防騙大數(shù)據(jù)

大家看我面前的置物臺上有這樣一張卡，這張卡呢？看起來與銀行卡大小一致，同樣另有芯片卡號等信息。但是比較不同的是，這張卡的右上角印著一個男人的頭像，左上角呢，還印有數(shù)字資產(chǎn)分紅的字樣，卡片的背后還有一個二維碼可供掃描。

（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

正文共：6831字
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【該篇內(nèi)容為防騙大數(shù)據(jù)聽節(jié)目直接手打，耗時數(shù)小時對比校驗，如轉(zhuǎn)載請保留一絲尊重，謝過！】

這張小小的卡制作的成本不到一元錢，卻被以120元/張的價格出售，而掃描背后的二維碼之后，居然能夠參與3億的資產(chǎn)分紅，分得50萬到100萬的現(xiàn)金，成本和收益差距這么大的一張卡，從哪里來的？卡片上的男性又是誰呢？這張小小的卡片究竟隱藏著什么樣的故事呢？我們今天就一起來探尋一下！

家住黑龍江省雙鴨山市饒河縣的李阿姨，今年已經(jīng)五十六了，丈夫去世后，她就獨身一人拉扯一對兒女，文化水平不高的她，十幾年前從當(dāng)?shù)丶徔棌S下崗，之后就一直以賣豆皮為生，起早貪黑，辛辛苦苦十多年，也沒有攢下什么錢，日子過依舊貧苦。雖說自己依然不再年輕，對物質(zhì)水平也沒有什么太多的追求，可每當(dāng)提到自己還沒給兒子女兒備下一份彩禮，嫁妝錢的時候，李阿姨仍會淚濕眼眶。

有時候她還會在路過彩票店的時候駐足停留，買上一兩張彩票，幻想著有機(jī)會能一夜暴富，給一對兒女留下的積蓄。彩票館的王姐和李阿姨關(guān)系很好，這一次聽到李阿姨訴苦后，熱心的王姐立馬推薦了一個投資項目給李阿姨，這可謂是一下子點燃了她心里關(guān)于未來的全部希望。

辛苦了一輩子，臨老仍舊惦記著兒女的未來，李阿姨的日子過得實在是不容易，到底有什么項目能給她帶來全新的希望呢？我們今天就來現(xiàn)場聯(lián)線一下她。

主持人：李阿姨，您好。

李阿姨：主持人，您好。

主持人：李阿姨，您辛苦了！聽說王姐給您介紹了一個投資項目，您可以給我們具體介紹一下嗎？

李阿姨：我也不是很懂啊，他們把我拉進(jìn)一個群，里面跟我說什么“云數(shù)貿(mào)”什么“電子卡”的，我也聽不懂，群里還有老師在專門講這個事兒，大概意思就是可以花120塊錢買他們那個發(fā)財卡。買完之后掃碼，掃了碼之后賬戶里就有50萬到100萬的錢了。

主持人：120元錢換來100萬元，這簡直就是無稽之談啊，您能相信嗎？

李阿姨：不是的，是換100萬的虛擬的數(shù)字貨幣，王姐告訴我說人民幣怎么用這個錢就可以怎么用？她還給我看了她的卡。買了好多張，第二天還給我掃了碼。看了他的賬戶，但我讓她用用看，他就說得“開網(wǎng)”了才行。

主持人：開網(wǎng)是什么意思呢？

李阿姨：群里老師說開網(wǎng)就是打開共同網(wǎng)，是一個只存在于咱們國家的數(shù)字貨幣網(wǎng)，國家管控的。打開以后買的卡里的錢就能用了，但是只能在咱們國家用，因為這是國家為了扶貧才開展的。

主持人：但是李阿姨我還是不太明白，用紙幣買數(shù)字貨幣，如果真如他們所說是國家推行的政策，那這樣做的目的又是什么呢？

李阿姨：這些群里都是有文件的，說因為國家要發(fā)行央行數(shù)字貨幣，現(xiàn)在這些都是為了回收人民幣，紙幣還要防止資金外流，所以就賣這種卡，王姐告訴我，這就是我遇上好事兒了。這個卡片背后可能就是云數(shù)貿(mào)集團(tuán)和央行，那都是大企業(yè)，很靠譜。現(xiàn)在是因為知道這個消息的人還很少，聽說后面開網(wǎng)了，卡片能漲到2000多呢。

主持人：好的，謝謝李阿姨。

對于年近六旬的李阿姨來說，投資這個字眼實在是有些陌生，不過聽王姐說這個項目很是賺錢，李阿姨還是忍不住動了心，試探性的拿出了120元，買了一張云數(shù)貿(mào)發(fā)財卡。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

在經(jīng)歷了七天焦急的等待后，卡片終于到貨了，她顫抖著手掃描了卡片背后的二維碼，果真彈出了一個鏈接，里面寫在80萬現(xiàn)金分紅的字樣。

這讓她又驚又喜，80萬現(xiàn)金，這是自己一輩子也沒想過的好事，何況對于現(xiàn)在的他在經(jīng)濟(jì)狀況來說，哪怕能返個五萬元，也能讓日子過得更好一些。可就當(dāng)這時，群內(nèi)老師的催促，又再次讓她焦慮起來。

騙子：“發(fā)財卡”現(xiàn)在120元一張，隨時漲價，想要的抓緊買了。

李阿姨：老師，卡拿到手需要激活嗎？

騙子：12月“開網(wǎng)”以后，咱們統(tǒng)一激活。

李阿姨：老師，我掃出來這個是不是開網(wǎng)后就能拿80萬呀？

騙子：沒錯，你這運氣也很不錯。

李阿姨：真的嗎？謝謝老師，那“開網(wǎng)”我還能買這個卡嗎？

騙子：“開網(wǎng)”以后還能買，但是會漲價！2000元甚至更高，要買就得現(xiàn)在抓緊買了！不買就晚了！

這個發(fā)財卡聽起來挺玄乎，短短幾個月就能從120元漲到2000多元，這里頭究竟有什么秘密呢？我們接著來連線一下李阿姨。

主持人：李阿姨您好。

李阿姨：主持人您好。

主持人：李阿姨，您收到卡了嗎？

李阿姨：收到了。

主持人：那您真的掃出錢來嗎？

李阿姨：錢是沒掃出來，但出來了一張圖，老師說這里面的數(shù)字以后都能換成錢。

主持人：這個圖我有點看不懂了，這個“YSM”、“SZJF”這些東西是什么意思呢？

李阿姨：楊老師說這個“YSM”就是云數(shù)貿(mào)的意思，然后后邊分別就是“股權(quán)”“數(shù)字積分”和“數(shù)字貨幣”，也就是說我這張卡能達(dá)到80萬的現(xiàn)金分紅，還有1億元的積分和數(shù)字貨幣。

主持人：這也太多了。

李阿姨：是啊，楊老師還說我的運氣非常好，等到“開網(wǎng)”了，這些就都可以兌現(xiàn)了。我當(dāng)時雖然表面上沒說什么，但是心里真的特別高興，沒想到我一下子就發(fā)財了。

主持人：李阿姨，我看您的卡上印著一個男人的頭像，這個人是誰啊？

李阿姨：群里人告訴我說這個人就是張健，就是云數(shù)貿(mào)集團(tuán)的創(chuàng)始人，上了好多節(jié)目呢，可有名了！

主持人：您說這個項目背靠央行，這是真的假的呀？

李阿姨：準(zhǔn)沒錯，我都看了，群里頭都發(fā)了文件的，那個文件我也看不太懂，但都是大媒體發(fā)的，也都是提“數(shù)字貨幣”的，我心想，有這些肯定靠譜。

主持人：好，謝謝李阿姨。

聽到發(fā)財卡會漲價的消息后，李阿姨的心又癢了起來，一張120元的卡就能換回50至100萬元，如果自己多買一些，那不是可以完全解決自己的經(jīng)濟(jì)困境了。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

幾天內(nèi)群內(nèi)老師又分享了多個央行計劃發(fā)行數(shù)字貨幣的新聞，這也讓她對這個項目再添了幾分信任。

可話雖如此，她仍不敢輕易把辛苦賺來的血汗錢，就這么投資給根本不了解的電子商務(wù)領(lǐng)域。直到一天她接到兒子打來的電話，說女朋友家里催促二人年底結(jié)婚，李阿姨這才徹底下了決心，她變賣了多年佩戴的首飾，又問親戚借了點錢，一咬牙又買了十張云數(shù)貿(mào)發(fā)財卡，期待年底“開網(wǎng)”后就能暴富。

正當(dāng)李阿姨和群內(nèi)其他成員一起做著發(fā)財美夢的時候，黑龍江省雙鴨山市饒河縣公安局卻率先盯上了這個所謂的云數(shù)貿(mào)發(fā)財卡項目。原來李阿姨和群內(nèi)成員做著的這個發(fā)財美夢，其實只是這個號稱楊老師的人在微信群內(nèi)以云數(shù)貿(mào)發(fā)財卡為名義組織實施的詐騙活動。

早在半年前，黑龍江省雙鴨山市饒河縣警方就已經(jīng)接到舉報，盯上了這個所謂的楊老師。在接到群眾舉報后，饒河警方立即成立專案組，委派老干警臥底進(jìn)微信群，掌握第一手消息，民警先是購買了一張價值120元的數(shù)字財產(chǎn)分紅卡，掃描了背后的二維碼，果然如楊某所說，出現(xiàn)了80萬現(xiàn)金分紅的字樣。

不僅如此，楊某還經(jīng)常推送一些人民銀行關(guān)于數(shù)字貨幣發(fā)行的相關(guān)報道來證明張健卡項目購卡兌換數(shù)字貨幣的真實性，民警查看文件來源后卻意外的發(fā)現(xiàn)，這些相關(guān)的報道竟都是來源于一些非常有影響力的官方媒體賬號。

消息來源可靠，難道央行真出臺了這樣的項目？只是我們不知道嗎？這到底是怎么一回事呢？（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

分析這些群內(nèi)新聞后民警發(fā)現(xiàn)，這個楊某發(fā)在群里的新聞來源雖然真實，但都是經(jīng)過他的剪切拼湊，他在官方媒體發(fā)布在各類新聞中挑選和數(shù)字貨幣物聯(lián)網(wǎng)等概念有關(guān)的部分，再在中間插入云數(shù)貿(mào)發(fā)財卡有關(guān)的假消息，從而營造出一種自己的發(fā)財卡項目有官方背書的假象。

中國人民銀行在2018年就對數(shù)字貨幣的相關(guān)謠言進(jìn)行澄清，稱數(shù)字貨幣的發(fā)行的確是未來的大趨勢，但目前來看數(shù)字貨幣的推行仍有較大風(fēng)險，技術(shù)安全方面有待提升，所以目前官方仍未宣布正式推出。所有市面上號稱央行支持或發(fā)行的數(shù)字貨幣均為詐騙。

利用真新聞來增加詐騙項目的可信度，騙子這“掛羊頭賣狗肉”的招數(shù)著實厲害，不過確定了項目是詐騙，那么這個打著國家名號的發(fā)財卡又是什么情況呢？我們接著往下看。

掌握了楊某在微信群內(nèi)組織實施詐騙活動的證據(jù)后，饒河警方立即對其個人信息及資金往來展開秘密偵查，發(fā)現(xiàn)作為下崗無業(yè)職工的楊某，卻在短期內(nèi)存在多次大額款項其中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出的情況，警方于是對其展開了進(jìn)一步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這個楊某上面還有陳某，李某，張某等上線數(shù)十人，根據(jù)這一線索，民警很快查到所有嫌疑人目前的所在地，決定對他們進(jìn)行收網(wǎng)。

2020年8月3日，專案組奔赴北京，重慶，內(nèi)蒙古等省市進(jìn)行抓獲，共計抓獲本案主犯陳某及其他層級代理人共10名，嫌犯全部到案后，民警卻意外發(fā)現(xiàn)這個詐騙團(tuán)伙的主犯陳某，早在多年前就參與過云數(shù)貿(mào)旗下的其他傳銷項目，只是因為當(dāng)時沒有直接與犯罪，所以并未對其進(jìn)行處理。

警方立即提審陳某，沒想到陳某居然聲稱自己只是從云數(shù)貿(mào)集團(tuán)購買發(fā)財卡，再進(jìn)行轉(zhuǎn)售從中賺取差價，而這些發(fā)財卡均經(jīng)過云數(shù)貿(mào)領(lǐng)頭人張健授意。

發(fā)財卡項目主謀是誰，虛假投資項目卻依舊疑點重重，卡片上的男人究竟是誰？是誰在為這個販卡團(tuán)伙提供支持？這究竟隱藏著什么樣的秘密？全網(wǎng)追蹤，我們繼續(xù)為您追蹤。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

大家看一下這張所謂的發(fā)財卡上印制的男性，其實就是張健本人。這個張健本名宋密秋，是“云數(shù)貿(mào)”概念的最初創(chuàng)始人。他所創(chuàng)立的“云數(shù)貿(mào)”是國內(nèi)規(guī)模較大的一類傳銷模式，通常是采取倒賣項目卡，虛擬數(shù)字幣投資繳費等方式，通過引誘、蠱惑、欺騙等手段，承諾參與分紅和高額回報為誘餌吸引大量不明真相的人員參與其中。

但是“云數(shù)貿(mào)”概念下的所有項目早在2017年就被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為傳銷詐騙，張健本人也因為領(lǐng)導(dǎo)組織傳銷罪被判處13年有期徒刑。可是現(xiàn)在張健仍在服刑，究竟如何才能做到繼續(xù)在外行騙的呢？難道它是通過某種方式實現(xiàn)了對其他犯罪分子的遙控嗎？

饒河警方經(jīng)過深入偵查后，立即否認(rèn)了這種可能性，一來張健本人并不存在作案條件，二來各項證據(jù)皆顯示，本案的主犯陳某與張健并不相識，陳某一定是在這個問題上說了謊。警方于是再度提審，陳某在確鑿的證據(jù)面前，他終于交代出了實情。

原來所謂的云數(shù)貿(mào)發(fā)財卡，早在張健入獄前就已經(jīng)存在，2018年至2019年期間，陳某通過微信群購買了多張發(fā)財卡，最初只是打算儲卡增值，但當(dāng)他得知張健卡并不是真實的，且一張幾百元的卡制作成本只有幾毛錢后，便起了模仿犯罪的念頭。

張健雖然入獄，但是他所創(chuàng)立的傳銷項目的影響力仍存，對于陳某來說，張健及“云數(shù)貿(mào)”傳銷的巨大影響力，以及“發(fā)財卡”項目現(xiàn)成的全套話術(shù)腳本可不就是一個送上門兒的“搖錢樹”嗎？但是脫離了張健及“云數(shù)貿(mào)”公司的支持，陳某又是如何在沒有二維碼和網(wǎng)頁的情況下，做到制作發(fā)財卡的呢？

察覺到利用發(fā)財卡行騙能夠獲得巨額利益后，陳某決定也跟著試一試，首先需要的就是解決制卡的問題，2020年初，陳某在微信朋友圈中看到了有人在發(fā)制卡廣告，他立即添加了對方的微信好友，并咨詢制卡的相關(guān)內(nèi)容及金額，在確定好合作事宜后，他又通過網(wǎng)絡(luò)上免費的二維碼制作網(wǎng)頁，自定義出來各種數(shù)額的數(shù)字分紅頁面，利用自己以往參加傳銷項目積攢下來的群聊資源將項目擴(kuò)散了出去。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

很快就有不少人通過微信陸續(xù)找到陳某詢問發(fā)財卡相關(guān)信息，并提出購買，其中各有幾人提出希望能夠大批量進(jìn)貨轉(zhuǎn)售。陳某正有此意，于是順勢發(fā)展了幾個下線，以35元每張的價格賣給下級，下級代理人再抬高價格向下售賣賺取差價，而由他和其下線組成的這個團(tuán)伙，半年內(nèi)就獲利百萬。但是法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，陳某及其團(tuán)伙最終還是受到了法律的制裁。

嫌犯雖已經(jīng)全部落網(wǎng)，但是李阿姨投進(jìn)去的錢卻很難再追回來了，這個云數(shù)貿(mào)項目到底有何玄機(jī)？為什么在全國各地警方的嚴(yán)打之下仍然猖獗不斷呢？今天我們演播室就請到了黑龍江省雙鴨山市饒河縣公安局政委高軍高警官，請高警官為我們現(xiàn)場答疑解惑。

主持人：高警官您好。

高警官：主持人您好。

主持人：高警官，您能給我們先簡單介紹一下這個“云數(shù)貿(mào)”項目到底是個什么項目嗎？

高警官：云數(shù)貿(mào)是國內(nèi)規(guī)模較大的傳銷模式，是犯罪嫌疑人宋密秋也就是化名張健，創(chuàng)立的一個貿(mào)易概念。這個張健是黑龍江人，年輕的時候他開餐館意外接觸到了傳銷人員，意識到傳銷能在短時間內(nèi)大量的獲益，就產(chǎn)生了自己設(shè)計并組織開展傳銷活動騙錢的想法，他通過互聯(lián)網(wǎng)學(xué)習(xí)了傳銷的各種模式和運作方法，設(shè)置出自己的一套傳銷制度，取名為“云計算數(shù)字貿(mào)易聯(lián)盟”，簡稱為“云數(shù)貿(mào)”，比較出名的一個項目就是當(dāng)年的“五行幣”。

主持人：“五行幣”這個傳銷項目我也聽說過，我記得當(dāng)時的詐騙金額好像是達(dá)到了十幾億之多呀，但是咱們前面也提到了這個張健已經(jīng)入獄了，那為什么在他服刑期間，現(xiàn)在還有這么多人冒充他的名義進(jìn)行詐騙呢？

高警官：張健2014年因為偽造證件在泰國入獄一次，2016年出獄以后他又重操舊業(yè)，開始以“五行幣”的噱頭詐騙，2019年被湖南桂陽人民法院判處了有期徒刑12年，但是這個張健雖然被抓了，冒充他的名義詐騙的犯罪團(tuán)伙卻是層出不窮，這兩年甚至頗有卷土重來之勢，我們各地公安機(jī)關(guān)一直在嚴(yán)打此類詐騙傳銷，像本案的這個“發(fā)財卡”其實只是冰山一角，如今打著張健“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟”旗號詐騙的卡種就有100多類，這里面還不包括其他的股票融資項目，影響可謂是巨大。

主持人：冒用一個已經(jīng)入獄的人的名號來詐騙，這聽起來并不是什么明智之舉，而且受騙人不是上網(wǎng)一查就能查得到嗎？

高警官：其實，像咱們這個案子就是典型的民族資產(chǎn)解凍類案件，犯罪分子冒用央行的名義誘騙受騙人投資他們所謂的數(shù)字貨幣，這類騙局主要的目標(biāo)群體就是消息閉塞的中老年人，一方面是利用他們對國家和政府的信任，另一方面是這些老年人有一些退休金或者儲蓄，也想著能給子孫后代留一點錢。張健雖然被抓了，但是其手下，被洗腦的下線們還以此為豪，對外宣稱張健自己預(yù)言自己會“五進(jìn)五出監(jiān)獄”，這一點也成為了他們另一個噱頭，而且當(dāng)年“云數(shù)貿(mào)”項目影響巨大，很多詐騙團(tuán)伙掛靠這個虛假的公司直接引進(jìn)“云數(shù)貿(mào)”的傳銷理念進(jìn)行改進(jìn)，更方便他們進(jìn)行行騙。

主持人：那高警官，這個“張健卡”項目和以往的網(wǎng)絡(luò)傳銷類詐騙相比，有什么不一樣的地方嗎？

高警官：“張健卡”這個項目是傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)傳銷及民族資產(chǎn)解凍類詐騙的一個升級版本，創(chuàng)新在哪兒呢？第一點就是傳統(tǒng)的民族資產(chǎn)解凍，往往是一些文件和話術(shù)，沒有一個真實的載體，更像是詐騙團(tuán)伙吹了一個美好的泡泡。相比起來，“張健卡”這個項目有了一個可供衡量的載體，那就是他們的這個“發(fā)財卡”。而且這種卡他們也不限制你可以購買的數(shù)量，只要你愿意，你可以購買上千張，上萬張；第二正是因為他們的所謂這類項目帶有投資的性質(zhì)，而且也有實物載體，所以他們不像以往的民族資產(chǎn)解凍類項目一樣，依賴熟人社交以及線下關(guān)系，擺脫了局部信任，也就導(dǎo)致了此類新型網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的擴(kuò)散范圍更大，危害更深。第三就是他們對傳銷詐騙的名目進(jìn)行了改進(jìn)，我們在這個案子里，常常可以看到犯罪分子引用國家的政策口號，吸引公眾的眼球，用的文字內(nèi)容也基本上都是一些真實的新聞，這些新聞經(jīng)過他們裁剪、拼湊，再配上他們斷章取義的理解，就會給受騙人帶來一種有官方支持的感覺。

主持人：看來這些傳銷團(tuán)伙歪曲事實的能力是不容小視，而這些受騙者們呢？信息閉塞容易被洗腦的特質(zhì)也恰恰成為了導(dǎo)致他們被騙的死穴。

高警官：是的，其實從很多年以前開始，各大主流媒體都有對“云數(shù)貿(mào)”項目進(jìn)行過大范圍的披露和曝光，我們警方也經(jīng)過多次“反詐騙 進(jìn)社區(qū)”宣傳活動，去報道跟進(jìn)，但因為“云數(shù)貿(mào)”項目的洗腦程度確實嚴(yán)重，現(xiàn)在仍有大多數(shù)當(dāng)年參與傳銷的老年人至今還對該傳銷深信不疑。這些新的傳銷項目有動輒打著國家的旗號，用官方新聞搞噱頭。還有就是因為我們國家的人口基數(shù)本來就比較大。狡猾的犯罪分子瞄準(zhǔn)的又是文化水平較低，消息比較閉塞，判斷能力也相對較弱的中老年人，尤其是集中在三四線城市及農(nóng)村等等，利用信息差來行騙，受騙人往往也更容易被騙。

主持人：那么高警官，您能否給咱們電視機(jī)前的觀眾朋友提幾句忠告，教教他們?nèi)绾畏直婧头婪洞祟愹_局？

高警官：首先要提醒觀眾朋友和廣大網(wǎng)民朋友的是，張健已經(jīng)入獄，無法在組織和策劃傳銷活動，而他說創(chuàng)立的“云數(shù)貿(mào)”項目也早已被公安機(jī)關(guān)定性為傳銷。所以，一旦看到打著“張健”、“云數(shù)貿(mào)”這兩個名號忽悠你投資的項目，一律不要相信，全是詐騙！如果看到身邊有親戚朋友在做也要及時勸阻并積極向公安機(jī)關(guān)報案，如果看到了以打著公務(wù)機(jī)關(guān)的名號來詐騙的項目，最直接的方法就是去相關(guān)的部門問問是真是假。不論是這種民族資產(chǎn)解凍類詐騙，還是現(xiàn)在市面上其他五花八門的投資薦股類詐騙，其實都是“新瓶裝舊酒”，無論這些騙局披著多么華麗的外衣，只要切記一點，那就是“世上沒有免費的午餐”，只有辛勤勞動才是收獲財富的唯一途徑，我們就能避免被騙，也能更有效的預(yù)防掉入騙子編制的各類陷阱中。

（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）

如今的“云數(shù)貿(mào)”荼毒愈演愈烈，正如節(jié)目中高警官所述，現(xiàn)在已經(jīng)有了上百個“云數(shù)貿(mào)”的衍生騙局，真可謂是五花八門，但萬變不離其宗，騙錢是最終目的，而管住自己錢袋子的最好方式，就是不要相信天上掉餡餅的美事兒，多想想“憑什么”！憑什么會找上自己？自己為國家做了哪些貢獻(xiàn)，能獲得如此巨大的“財富”？

內(nèi)容來源：本文由防騙大數(shù)據(jù)(FPData)轉(zhuǎn)載于中央電視臺CCTV13社會與法《全網(wǎng)追蹤》欄目，特此鳴謝！