2018年12月25日，中國人民銀行寧波市中心支行（下稱“寧波央行”）下發新罰單，卡友支付服務有限公司寧波分公司（下稱“卡友支付”）因“未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立假名、匿名賬戶?！边@四項違規被罰款188萬元，并且還對其2名相關責任人員罰款28萬元。

據移動支付網了解，卡友支付成立于2003年，前身為中國銀聯控股子公司。公司在2009年進行了股份改制，在2012年6月28日獲得中國人民銀行行政許可，允許其在全國范圍內開展銀行卡收單業務。三年之后，被上市公司達華智能收購，并于去年6月順利通過第四批續展。

在今年7月30日，央行正式發出文件通報，通報中對卡友支付給予警告，沒收違法所得92.417455萬元，并處罰款2490.087275萬元，合計處罰金額2582.50473萬元。

并且，在央行通報中還要求該公司在一年之內有序退出嚴重違規區域銀行卡收單業務。其中包括了貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東（不含深圳）、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個省、自治區、直轄市。

隨后，在8月16日，央行更新了卡友支付的牌照信息，正式縮減了該支付機構的業務范圍。

此外，卡友支付也是央行榜上的?？?，僅在2017年便收到了4張罰單。

卡友支付近年收到的罰單：

2014年3月，卡友支付因“未落實商戶實名制；對外包服務商監管不力；交易監測不到位、風險處置不力；違規布放POS機具；收單結算賬戶管理不嚴，使用個人銀行結算賬戶作為單位收單結算賬戶”被央行做出“全國范圍內停止接入新商戶”的處罰決定；

2015年4月10日，卡友支付又因“違反非金融機構支付規定”被央行上海分行處以“限期整改，并罰款5萬元”；

2017年4月27日，卡友支付山東分公司因違反銀行卡收單業務管理相關規定，被人民銀行濟南分行營業管理部罰款471422.86元；

2017年7月27日，卡友支付因違反支付業務規定，被中國人民銀行上海分行勒令限期改正并處以罰款人民幣6萬元；

2017年8月28日，卡友支付湖南分公司因“違反銀行卡收單業務相關規定”被中國人民銀行長沙中心支行處以人民幣13萬元罰款；

2017年12月7日，卡友支付黑龍江分公司因“違反銀行卡收單業務相關制度規定”，被中國人民銀行哈爾濱中心支行處以6萬元罰款。

2018年7月30日，卡友支付因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定被央行給予警告，沒收違法所得92.417455萬元，并處罰款2490.087275萬元，合計處罰金額2582.50473萬元。

2018年12月25日，卡友支付寧波分公司因“未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立假名、匿名賬戶?！边@四項違規被中國人民銀行寧波市中心支行罰款188萬元，并且中國人民銀行寧波市中心支行還對其2名相關責任人員處罰款28萬元。

現如今卡友支付僅剩的收單地區便有寧波，此次被罰很有可能會導致其再失一地。

移動支付微信社群，有興趣的朋友請添加群主：18002540911 備注：公司+姓名+職務+支付入群

本文為作者授權發布，不代表移動支付網立場，轉載請注明作者及來源，未按照規范轉載者，移動支付網保留追究相應責任的權利。